怎麼知道過世家人買了哪些保單？3種管道快速查詢，資產負債也一次清點！

當摯愛的家人離世，除了情感上的失落，實務上也常伴隨許多未知與焦慮。其中一項常被問到的問題是：「我不知道家人是否有保險？保單還有效嗎？我是保單的受益人嗎？」，下一步該怎麼做？以下三招方法，可以幫助你釐清家人的保單狀況，保障自己與家人的權益！ （編輯推薦：確診癌症，哪些保險會理賠？先搞懂這3種保單，罹癌前期如何派上用場賠得到）

第一招：透過壽險公會查詢投保紀錄

透過壽險公司「害關係人查詢投保紀錄」服務，備妥相關文件（害關係人身分證正反面影本、除戶戶籍謄本正本、郵局劃撥繳款收據-查詢要保人及被保險人投保紀錄查詢工本費用新台幣350元），郵寄至公會，可向公會申請查詢要、被保險人名下保單紀錄。



資料來源：壽險公會

第二招：透過戶政通報壽險公會

家屬持自己的身分證、戶口名簿、亡者死亡證明書（會收正本）、亡者身分證（會回收），需在30天內辦理死亡登記（遇期罰900元）。在戶政辦理死亡登記時同時通報公會，公會查詢後會主動通知「保險受益人」。 （編輯推薦：家人幫我保了什麼？如何查詢自己所有保單？我的防疫險還有保障嗎？用1招就能通通查到）


資料來源：內政部

第三招：各地國稅局、分局、稽徵所辦理

由於家人過世，後續需要清查家人的資產與負債（如銀行存款、股票、基金、保險、貸款、保險箱…等）辦理遺產繼承，109年7月起的便民措施，家屬持死亡證明、除戶證明、關係人證明、證件，至國稅局、分局、稽徵所櫃檯辦理「單一窗口查詢金融遺產」，約30天陸續會收到相關資料。


資料來源：台北國稅局

本文授權轉載自「My保險我幫您！」原文出處／家人往生，我是保單繼承人嗎？如何查詢家人的保單？三種方式讓你知道！

作者簡介：My保險我幫您，由在保險經紀業服務近十年，超過500位客戶，有證券分析師、CFP理財顧問等15張金融證照的蔡政錩經營，亦在個人部落格、各大知名財經媒體發表專欄。