0050
除了調降內扣費用,又打算一分五,這讓過去以管理費便宜、股價小資友善的市值型ETF 兩大優勢不再,會對市場造成何種影響?另外也意外重燃與高股息型 ETF 討論,到底哪種才是長期投資首選呢? (編輯推薦:0050分割「1拆5」1張4萬元有找!股票分割是什麼?影響有哪些?)市值型 ETF 龍頭 0050 先是在年前調降內扣費用,再準備將股票進行股票分割,讓過去許多以管理費相對便宜、股價小資友善的同類型 ETF 一夕間優勢盡失?但去年市值型 ETF 一年大漲三成,風水若再度輪轉回高股息 ETF,脫胎換骨後的 0050 與高股息 ETF 要如何取捨?
投資達人股添樂則認為,若以長期投資的格局來看,管理費的優勢確實會造成績效的差異,這也是 006208 長期績效能略為勝出 0050 的原因。因此,當管理費調降與投資門檻降低,這兩項變動可能加速資金流向 0050,使規模進一步擴大。不過,即便短期內有資金流入,影響可能有限,頂多讓 0050 出現短暫的溢價,而不至於出現明顯的搶購潮。
至於市值型 ETF 存股族是否需要由 006208 換車到 0050?股添樂認為,對一般投資人來說,差異並不顯著。例如,以 10 萬元投資規模來看,每年的管理費差距僅 45 元,相當於一杯熱美式;即使達到 1000 萬元,年差距也僅 4500 元。但若為了這點差距而將 006208 換到 0050,考量到交易成本與稅費,可能要花費 18000 元的成本,等於 需要 4 年的節省額度才能回本。
因此股添樂認為,與其賣掉原本 006208 的部位換車,不如將未來新增部位再投入 0050 即可。但也不排除 006208 未來也有可能跟進調整費率,屆時市場格局可能再次變動,因此建議持續關注。
去年較弱勢的高股息ETF有機會重新獲得親睞嗎?下一頁從0050、0056的十年總報酬看發展優勢


