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卡位降息行情,債券卻跌跌不休?一魚兩吃的股債配置法,這樣買勝率更高活更久- 第2頁


一魚兩吃的股債配置



如果再來一次,千萬不要股債二選一,你一定得做股債配置,但這邊説的配置不是傳統股債,而是搭配一些槓桿。以目前市場週期來看,全球已經確定進入降息循環,債券長期來看還是有一定的上漲機率,加上股市確實漲多,所以想要拼賺價差的人不妨可以考慮買債券正二搭配指數或個股,因為債券正二遇到市場波動可以賺更大,而且無配息做價差,也不用思考要怎麼再投資。

投資週期設定今年1月到10月底為止,加權指數上漲接近三成,0050上漲超過四成,而元大美債正二下跌接近兩成,我們來假設100萬資金做配置會如何。

第一組是股債投入切半,市值型先用0050來當範例,股息一樣先不計,年初放到現在的話,0050會變成70.69萬,債券正二變成40.87萬,總資產合起來是111萬,總報酬率有10%,雖然不是太多,但起碼遠遠贏過通膨。

第二種是股六債四的配置,也是市場比較主流的配置比例,0050會變成84.83萬,債券正二變成32.7萬,合起來是117萬,總報酬率17%更漂亮。

再來是偏向保守型,就可以設定成股四債六,這樣0050會滾到56.55萬,債券則縮水到49萬,合計105.55萬,報酬率也有5.55%。

最後一種,直接說就是想抄底債券行情,想多買債想拼行情,用股三債七的方式,0050變成42.41萬,債券57.22萬,合計99.63萬,小賠1%不到。

直接試算給你看,只要用一筆錢做配置,你不需要承受過多風險,一樣可以賺到價差,而且就算看錯,沒想到債券一路往下暴跌,你的績效也依然是正的,賺多賺少而已,相較ALLIN債券的債蛙來看,真的好很多。

反之如果這種配置遇到股市下跌,債券也可以提供適度保障,比歐印股市的風險也降低很多。

結論



過去我一直提醒大家,金融市場沒有不可能的事,不管任何情況,都不要忽略背後的風險,好比這次我舉例債券正二搭配股票,這就是一種看好債券上漲又擔心股市高點不想錯過,所以債券加大槓桿,股票維持一倍,你就比單純買股票或債券來的好,而且你還不用另外拿錢出來,更不用擔心二選一壓錯寶,兩邊都佈局,進可攻、退可守才能活更久。

本文授權轉載自「玩股網」 原文出處/如何避免因為債市大跌被拖死 ?

作者簡介:玩股網是台灣最大投資教學平台,成立於2008年金融海嘯後,提供投資人市場資訊、投資工具、觀點分析與社團實戰教學為主。幫助投資人賺錢是我們所致力的目標。網站每月超過百萬人造訪,會員超過35萬,自製Podcast節目就是愛玩股,下載數超過300萬次。未來將持續更優質的服務給廣大投資人。
#股票債券基金 #債券 #投資 #配息
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