字級放大玩股網執行長楚狂人在Youtube主頻道分享，常被網友問到投資ETF的相關問題，原本買ETF是想要單純投資賺長線，但是越想越複雜，把ETF搞得像主動投資個股，甚至每個月想要因應盤勢換ETF。
買ETF要成功靠持續買進與長期持有，因此觀察長期表現，甚至大漲大跌時的反應，才有意義。因此整理了今年到目前的績效比較，歷經大漲與回檔，是高股息ETF表現好，或是指數型ETF更值得投資呢？
三代指數型 ETF 績效比較
目前指數型ETF有第三代，第一代以0050與006208為代表，純粹以市值大小來組成ETF成分股。隨著投信推陳出新，第二代ETF納入ESG標準，以00850代表。第三代則是將ESG標準稍微放寬，納入一些低碳轉型中的大型股，以00923做代表。
以兩段回測時間觀察，分別是2024上半年，特色是台積電與加權指數大漲，以觀察ETF能吃到多少台積電紅利。第二段則是7月拉回修正，以比較ETF抗跌程度。 （編輯推薦：想賺「降息財」00687B、00679B⋯債券ETF怎麼買？專家3大心法聰明挑債券、找買點）
2024年上半年漲幅第一名是006208，漲幅41.54%，其餘兩代的績效就掉到三成多，先不討論台積電比重問題，以績效表現為主。
再看到近三個月，由回檔至反彈的數據表現，最抗跌的依然是006208，跌幅為2.14%。00923下跌幅度逾9%最多。從跟漲、抗跌兩個時間點來回測，純市值概念的006208表現最佳。
五大高股息 ETF 績效比較
接著看將高股息ETF具有代表性的幾種因子拉出來，如永續ESG代表的00878，找動能飆股的00939，價值投資的00940，預測隔年高股息的0056，再來是以低波動為優先考量的冷門股投資策略00713。
接著看上半年表現，由於都沒有買台積電，在沒有配息再投入的情況下，漲幅最多的是00713（14.58%），其次依序為0056、00878、00940，00939甚至績效為負。
但若觀察到近三個月表現，0056則回檔最多，00940最抗跌，其次依序為00713、00939、00878等。綜合表現比較，在成分股沒有台積電的條件下，00713漲最多，回檔程度也在前段班，難怪最近規模能破千億。
ETF募集難免畫大餅，但想穩健投資，就要將回測表現納入參考，才能找到夠強的標的持續買進、長期持有。綜合表現來看，市值型第一代的0050或006208，高股息型的00713回測績效較佳。以投資的角度來看，當然可以按比例配置，積極就配置重市值型多一點，穩健就高息低波多配一點，多頭多賺一點，回檔時也可以降低資產的波動率。
本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。
本文授權轉載自「玩股網」 原文出處／漲要漲多，跌要跌少，ETF怎麼選、怎麼配，才能達成「我全都要」終極目標？
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