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年度績效前3強不是0056!高股息ETF配息率創新高,3重點挑對「漲、配」兩頭賺

2023-12-11
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年度績效前3強不是0056!高股息ETF配息率創新高,3重點挑對「漲、配」兩頭賺
林奇芬(理財專家)
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台股ETF今年創下許多驚奇,包括月配息ETF大吸金、高股息ETF配息率創新高,以及高股息ETF表現大幅超越市值型ETF。究竟哪些ETF是今年大贏家,而今年的三大驚奇能不能持續,還是僅為短暫現象?展望明年,你又該如何挑選ETF呢? (編輯推薦:2024年12星座財運,加薪中獎你最旺!專屬幸運物、開運秘訣公開,準備暴富發大財)

台股ETF今年總基金規模超過1.2兆元,不僅遠遠超越跨國股票ETF,更直追債券ETF規模。與疫情前相比,台股ETF規模幾乎成長10倍。2019年底台股ETF規模僅1274億元,而截至2023年10月底,台股ETF規模則達到1.2兆元,同時ETF數量也從24檔倍增到48檔。而此同時,跨國股票ETF,規模僅成長3倍,債券ETF規模僅成長2成,債券ETF檔數甚至還減少20檔。顯見台股ETF已經成為投資人心中最愛。

三大類ETF規模成長比一比


  台灣股票型(億元) ETF數量 跨國股票型(億元) ETF數量 跨國債券型(億元) ETF數量
2019/12 1274 24 714 40 13397 105
2020 /12 2616 24 694 40 12587 99
2021/12 4924 31 1531 47 13055 93
2022/12 7899 37 1821 57 12117 88
2023/10 12099 48 2221 59 16763 85
資料來源:台灣投信投顧公會,統計至2023/10,以上不包含槓桿型、反向、不動產

在今年台股ETF規模暴衝過程中,有很多新秀入列,不再由0050一家獨大。除了0050、0056、00878穩居前三大,規模都突破2000億元之外,另外,00929異軍突起,00919也快速追趕。在投資人數上,00878突破118萬人,超越原先人氣王0056,而國民ETF0050投資人數反而落後不少。 (編輯推薦:無法財務自由不是因為賺太少!白手起家富翁親揭致富3關鍵,再不懂,加薪幾次都沒用)

目前台股ETF規模大小落差大,資金仍集中在前幾檔ETF中。其中仍以高股息ETF是最吸金的族群,而市值型ETF今年表現落後,規模呈現停滯不前現象。

台股ETF規模前十大


基金名稱 規模(億元) 受益人數(萬人) 基金名稱 規模(億元) 受益人數(萬人)
元大台灣50(0050) 2990 66.9 群益台灣精選高息(00919) 650 28.0
元大高股息(0056) 2437 98.8 元大台灣高息低波(00713) 485 19.1
國泰永續高股息(00878) 2347 118.3 國泰台灣5G+(00881) 434 28.5
復華台灣科技優息(00929) 1073 46.4 富邦特選高股息30(00900) 366 24.3
富邦台50(006208) 661 29.3 富邦公司治理(00692) 217 10.6
資料來源:台灣證交所E添富,統計至2023/12/5

台股ETF績效優,誰是第一名?



今年截至12/5為止,績效第一名的ETF是00733富邦台灣中小,這檔ETF不僅今年績效領先,更是近五年來績效第一名,即使自7月以來從高檔修正,但仍然穩居冠軍。除了它之外,今年績效前段班幾乎被高股息ETF囊括,而且是新兵當家。例如,00915、00918、0056、00713、00919。除了0056、00713之外,都是近一年內新掛牌的ETF。

除了高股息ETF大放異彩之外,半導體ETF今年績效也很亮眼。00891、00904、00892績效都擠入前十名,相較之下,歷史較長的00881、0052,今年表現反而落後新登場的科技ETF。不過,這類ETF相對波動較大,去年半導體庫存修正,這類ETF近二年績效也呈現負報酬,還好今年快速補回。

今年以來台股ETF績效前10名


  今年以來報酬率% 近2年報酬率% 近3年報酬率%
富邦台灣中小(00733) 67.1 44.2 139.3
凱基台灣優選高股息(00915)  54.8 -- --
中信台灣關鍵半導體(00891) 49.7 0.4 --
大華銀台灣優選股利高填息(00918) 49.4 -- --
元大台灣高股息(0056) 47.0 24.5 44.9
新光台灣半導體(00904) 46.6 -- --
元大台灣高息低波(00713) 42.3 34.2 78.3
元大台灣中型100(0051) 41.8 28.1  84.6
群益台灣精選高息(00919) 41.5 -- --
富邦台灣核心半導體(00892) 41.3 -12.3 --
資料來源:MoneyDJ,含息報酬率,統計至2023/12/5

台股ETF上演三大驚奇



檢視今年台股ETF表現,有三個比較特殊的現象,這是否成為台股ETF新趨勢,或只是單年現象,值得追蹤觀察。

驚奇1:首創月配息台股ETF,規模大暴衝



今年創下最大驚奇的一檔ETF是復華台灣科技優息00929,由於首創台股月配息設計,6月剛掛牌時規模84億元,到12月初規模就突破1000億元關卡,可說是用搭直升機速度成長。月配息設計,正好打動想要月月領息的投資人,造成搶購風潮。而後,在11月登場的00934中信成長高股息、00936台新永續高息中小,也都搭上月配息風潮。是否也能成為吸金萬靈丹,值得觀察。 (編輯推薦:今年9檔ETF入戰,月月配不只00929!林奇芬:打造退休現金流,新歡舊愛4步驟抉擇)

驚奇2:高股息ETF,年化配息率突破10%



台灣2022年上市公司平均現金股息殖利率為4.88%,勇居全球之冠。但是,台灣高股息ETF的配息率,更是遠高於平均水準。原先熱門的高股息ETF,0056、00878等,年化配息率可達6%水準,已經很吸引人,沒想到00919今年首次登場,季配息可達到年化配息率10%水準,更是讓投資人眼睛一亮。

雖然至截稿為止,00919才剛配息二季,00915配息三季,00918配息二季,未能達到完成全年配息,但季配息的年化配息率都可超過7%-9%以上,未來台股高股息ETF,是否可以維持此高水準配息率,也令人期待。

驚奇3:高股息ETF漲幅超越市值型ETF



以台股二檔元老級ETF比較,市值型ETF0050十年含息累積報酬率211%,高股息ETF0056十年含息累積報酬率170%,市值型ETF表現優於高股息ETF。但是今年二者表現卻出現大幅落差。

截至12/5為止,0056今年以來累積報酬率47%、而0050今年以來累積報酬率22.7%,市值型ETF表現大幅落後。在今年台股ETF表現中,也發現績效前十名,仍以高股息ETF居多,市值型ETF則明顯落後。但今年情況較為特殊,主要是部分高股息ETF所持有股票,今年初正好搭上了AI題材,創造了驚人績效,但此情況明年可否持續,則不無疑問。

誰是今年大贏家?



整體而言,若以含息報酬率來評估,今年表現最佳的三檔ETF是,00733、00915、00891,正好涵蓋中小型、高股息、半導體三大類型。

若以高股息ETF比較,長青型0056、00713表現穩健,新秀型00915、00918、00919表現優,可以持續追蹤。科技型ETF,新登場的00891、00892、00904,表現略優,但老牌0052、00881差異也不是太大。

而市值型ETF,除了0050、006208之外,近一年也加入不少新兵,如00888、00912、00922、00921等,不過,今年表現較為落後。

展望明年,2024該如何選擇ETF呢?3個分析重點請看第二頁!
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標籤: 股票債券基金 ETF 理財 投資 股息
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