然而近期AI股大修正,許多投資人也擔心,高股息ETF股價是否也面臨大波動,現在究竟該續抱,還是該出場呢?
回答這個問題前,投資人應該從二個面向來評估:
- 你想要長期領息,還是想要短線賺價差?
- 高股息ETF投資內容大不同,你選高波動還是低波動?
高股息ETF要留要賣?投資決策考量
定時定額 | 單筆,長期投資 | 單筆,短線投資 | |
高波動ETF | 繼續投資 | 出脫部分,轉為定期定額 | 賣出,等修正完成再進場 |
低波動ETF | 繼續投資 | 續抱 | 出脫部分,等修正完成再進場 |
1.定期定額投資人,應該持續投資。
採取定期定額投資者,關注重點是持續累積單位數,股市下跌階段正好可以撿便宜,是最佳投資時點。不需要改變投資策略,而是要堅定的守住投資紀律。
2.單筆投資,想要長期領息者。
單筆投資、想要長期領息者,需要考慮股價波動性。如果股價波動幅度過大,很可能發生「賺到股息、賠掉價差」的風險。因此需要仔細評估,該ETF主要投資產業、個股、分散程度,以及股價波動姓。若是產業過度集中,如電子股占比過高,其他產業分散少,則需要留意波動風險。 波動高的ETF,可以賣出部分(如一半或三分之一),轉為每月定期定額分批進場,如此可以降低股價波動風險。如果所持有ETF屬於低波動,且產業分散,則可繼續持有。
3.單筆投資,短線賺價差。
若是單筆投資、只想賺價差的投資人,今年前7個月ETF報酬率相當亮眼,可以考慮落袋為安。目前多檔ETF技術面跌破月線,短線面臨修正風險,短線投資人可以先行賣出,觀察後續大盤是否回穩,再考慮進場。若是波動性較小、產業較分散的ETF,可以考慮只賣出部分,等待止跌後再進場。
不只看ETF配息率,也要看波動性,下一頁看高股息ETF今年「績效、波動、配息」一次完整分析!