0050之外,你該挑哪一檔市值型ETF?
台灣投資人瘋搶高股息ETF,即使去年股市重挫,高股息ETF仍然持續吸金,許多基金公司也搶發高股息ETF。不過進入今年,市值型ETF陸續登場,成為另一個新主流。從長線投資績效來看,市值型ETF遠優於高股息ETF。因此投資人不必單戀一枝花,也該留意市值型ETF的投資機會。只是面對越來越多的產品,除了0050之外,你該挑哪一檔呢?
ETF歷史溯源,第一代ETF命運大不同
元大台灣50是台灣第一檔ETF,早在2003年就發行,至今已進入第20個年頭。0050主要買進台灣市值最大的50檔股票,成為第一檔市值型ETF。隔了三年後,元大(原寶來投信)又發行了第二檔ETF,元大中型100(0051),買進市值排第51到150名的股票。這二檔ETF涵蓋台灣市值最大的150家公司。 (編輯推薦:搭ETF除息熱,搶就對了?ETF菜鳥最常犯「5種賠錢買法」慘變冤大頭!)
在0050之後,市場又陸續發行了多檔市值型ETF,包括富邦摩台、元大MSCI台灣、永豐台灣加權、富邦台灣50、元大富櫃50等。除了0050與006208規模持續增長外,另外幾檔ETF規模越縮越小,有些甚至僅剩1、2億元,幾乎成為孤兒。而元大中型100(0051),規模也僅9.27億元。
但若追蹤這幾檔ETF長期績效,其實差異不大。尤其是0051績效與0050不相上下,近5年績效甚至遠遠超過0050,但是完全沒有受到投資人青睞。歸咎原因,應該是媒體效應,近年媒體與達人都只全力推銷0050、0056等二檔ETF,導致其他ETF都被忽略,當然基金公司本身也要負起行銷不力責任。由於規模關係,僅推薦以下三檔可多加留意。 (編輯推薦:攤開3年報酬,這幾檔台股基金都贏0050!投資基金、ETF,用4重點買出更優績效)
第一代市值型ETF
發行日期 | 規模(億元) | 選股原則 | 主要持股 | |
元大台灣50(0050) | 2003/6/30 | 2768.5 | 市值前50大 | 台積電、鴻海、聯發科 |
元大中型100(0051) | 2006/8/31 | 9.27 | 市值第51-150名 | 智邦、光寶科、和碩 |
富邦台50(006208) | 2012/7/17 | 482.5 | 市值前50大 | 台積電、鴻海、聯發科 |
第一代市值型ETF績效
今年以來報酬率% | 近3年報酬率 | 近5年報酬率 | 近10年報酬率 | |
元大台灣50(0050) | 12.1 | 66.9 | 72.9 | 205.6 |
富邦台灣50(006208) | 12.6 | 68.0 | 73.7 | 208.0 |
元大中型100(0051) | 14.3 | 113.7 | 111.2 | 201.1 |
元大MSCI台灣(006203) | 12.4 | 72.0 | 76.9 | 200.7 |
富邦摩台(0057) | 11.6 | 69.0 | 70.8 | 184.1 |
永豐台灣加權(006204) | 12.3 | 77.3 | 75.5 | 181.1 |
元大富櫃50(006201) | 23.6 | 68.8 | 48.8 | 121.5 |
2017至2019年這波主要以發行高股息ETF為主,而少數幾檔市值型ETF,包括富邦公司治理00692等,增加了ESG的篩選條件!繼續看下一頁比較