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退休存股怎麼選?達人3指標挑「能解套」的股票:我的12檔存股名單- 第2頁


挑股票原則2:套牢要能解套



接著,買股票的第二個重點是,萬一套牢要如何解套?一張股票如果過去10年的穩定分紅,而且未來3年的預期殖利率加總超過20%,那麼持有3年有就很大的機率能夠解套。為什麼是20%?因為一個真正的熊市,一般我們判斷就是會下跌40%,而海嘯型熊市會下跌60%,也就是說,台積電股價600元,遇到一般的熊市,會跌到400元,遇到海嘯型熊市它會跌到300元。

其實不管是40%或60%,好公司股價都會回去。握不住的人是因為心理壓力太大,為什麼要挑20%的分紅,因為所有熊市,再凶猛,下跌過程都不會超過兩年。先前連2008年那一次都沒超過兩年。

如果撐住3年,是不是先賺了20%,再撐過3年,又漲20%,分紅的現金會抵消在熊市暴跌時候的痛苦的感覺,人會覺得你還是回到平盤沒有傷到,比較容易握得下去,萬一套牢能夠解套。所以殖利率為什麼很重要?這個加總的20%,關鍵是為了安慰人心,經歷過2022年熊市的人,聽到這個話特別有感慨吧?

如果從選股的條件層面,基於前面兩個原則,那我挑股票會看以下這三個指標:
  1. ROE
  2. 累計已見營收
  3. 殖利率

ROE代表的就是用錢效率,最好是連續10年都高於同業平均,一般來講最好是大於15%,很穩定,這個叫很會用錢,錢都用在刀口上。第二個累積已見營收是指,到目前為止我們已經看到它收進來的錢,有沒有比去年多?有沒有比去年還增長20%?第三個,它的殖利率是不是10年連續分紅從不中斷,很重要的還要評估,未來3年加總有沒有高於20%?而評估的方法,就是用過去式推未來。直接舉個例子來講,像中租KY就非常符合這三個指標。
中租KY
中租KY連續10年ROE都高於同業的平均,而且很穩定的大於15%(圖6-9),這表示該公司很會用錢。而近期的營運狀況,2022年目前為止收進來的錢,比2021年都還增長20%上下(圖6-10),成長率很高,這表示2022年還是賺得比去年多。而且該公司其實去年又比前年多,所以這是個很符合成長型股票的特質。
中租KY
第三它能不能解套呢?它過去10年連續分紅從不中斷,你看圖6-11就知道。在未來3年,我預期它每年增長15~20%的話,若有多賺還會分更多,如果每年多賺15~20%,它就會每年多分15~20%,所以我推估2022年分6元,2023年分7元,2024年分8.5元,所以合計3年殖利率是可以到28%(圖6-12),因此這個股票就可以買。
中租KY
 
像這樣的公司不但會用錢、會賺錢,還可以解套,「我就會考慮長期買!」下一頁看看達人12檔口袋名單還有哪些
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標籤: 退休金規劃 股利 殖利率 股票債券基金 投資心法 理財 退休金 存股
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