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首頁 > 聰明理財 > 簡單投資術 > 股市下跌更要定期定額?理財教母空頭解套3策略:不要錯過「撿便宜」機會
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股市下跌更要定期定額?理財教母空頭解套3策略:不要錯過「撿便宜」機會- 第2頁


一, 單筆投資套牢,可認賠賣出,轉為定期定額分批投入。



單筆投資因為成本固定,若正好買在最高點,短期內解套機會低,最好還是先停損出場。因為無法掌握何時是低點,可以將賣出資金轉為定期定額分批投入,有利於加速由虧轉盈。取回金額至少分為24-30個月扣款,才能更為安心(空頭市場平均25個月)。若中途確認股市趨勢反轉,可將剩餘資金單筆投入。

二, 定期定額要堅定持續投資,至少要有2-3年以上的投入資金。



股市下跌是定期定額最佳投資時點,千萬不要錯過這段撿便宜階段。只是在這段時間扣款,需要面對人性挑戰,最好少看對帳單,可以降低天人交戰的心理壓力。

如果定期定額投資僅1年,在市場下跌階段持續投資,預期2、3年內就可轉虧為盈。如果定期定額投資已經3年以上,累積資金較多,那就需要用同等3年以上時間持續投資,才能有效平衡成本。定期定額比的是耐力,只有堅持下去才能享受甜美報酬。

不過,常常有投資人跟我反應,已經沒有資金可持續投入了?若出現這種情況還是要有對策。第一,賣出部分前面累積基金,以利於後續低檔持續扣款。第二,若原先扣款3檔、5檔基金,可縮減扣款標的,改為只扣1、2檔,不扣款的基金先賣出。

不過,定期定額也要檢視投資標的,汰弱留強。最好留下長期表現良好市場,如美股、台股,至於今年表現最佳的能源基金、原物料基金,可以伺機出場。科技基金長線仍然看好,但需要有更長的耐心投資。

三, 買進反向ETF避險。



還有一個投資避險方法,就是買進反向ETF來對沖風險。今年以來,元大台灣50反1(00632R)、富邦NASDAQ反1(00671R)、元大S&P500反1(00648R)都有不錯的表現。若股市持續修正,這些ETF也會有所表現。

另外,今年上半年油價大漲,街口布蘭特原油正2(00715L)表現亮眼。不過,近期油價呈現高檔震盪,元大S&P原油反1(00673R)開始走勢轉強,成交量暴增,且常常出現溢價。看起來趨勢有機會反轉,投資人也要順勢轉換方向。

反倒是上半年灰頭土臉的中國股市,自5月以來強力反攻,成為近期最強股市。上半年許多投資人青睞中國反向ETF,但現在則不適合買反1,反而中國ETF正2更受歡迎。不過,從中國股市的快速變化也可知道,若要買槓桿型ETF,需要保持對市場的敏感度,才能更為靈活操作。若你是穩健型、保守型投資人,最好還是不要輕易嘗試。

空頭市場是對金融泡沫的修正,也是對投資人的修鍊。追高殺低,往往讓資產持續縮水,但是認識風險,擬定對抗風險的策略,才能讓你在走過空頭市場之後,還可以微笑以對。

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

本文獲得「林奇芬治富俱樂部」 粉絲專頁授權刊載, 原文連結。

作者簡介:林奇芬,現職:Money錢雜誌顧問。經歷:Money錢雜誌社長、Smart智富月刊社長、總編輯、衛視中文台財經節目製作人、公共電視新聞部記者。
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