而我們利用iShares發行的相關區域市場ETF搭配此權重配置,並與ACWI比較,回測結果得到極為相似的績效報酬,顯見利用這個化約式的區域以及權重配置,投資人就可以獲得近似於全球股票市場表現,甚至更優異的成績(詳見圖3)。
確立好區域的投資權重後,接著就是要找尋在台灣市場中投資人就可以利用的ETF。怪老子建議,在選取自組全球股票型ETF組合的標的時,最重要的原則就是選擇市值型ETF,並且愈具該區域股市代表性的ETF愈好。
考量代表性和規模等條件之後,我們在此以元大S&P500(00646)、元大歐洲50(00660)、元大日經225(00661)、元大台灣50(0050)、國泰中國A50(00636)按照前方所述權重來做模擬試算,則自組的投資組合近5年累積報酬率可達74.2%,年化報酬率為11.7%,與ACWI換算成新台幣後的近5年年化報酬10.9%相比,可算是相當不錯的成果(詳見圖4)。
至於需不需要隨時再平衡呢?怪老子建議,考量進出摩擦成本,頻繁做投資組合再平衡的意義並不大,對於報酬率影響幾微。再者,因為我們配置的是全球股票型ETF組合,投資範圍廣,各大市場股市權重很難在短時間內出現激烈變化。
因此建議投資人,用股票型ETF組成全球股票型ETF組合後,頂多1年1次參照海外發行的全球股票型ETF區域權重變化(查詢方式詳見圖解教學),例如VT、ACWI,或是全球股票指標指數的區域權重,例如FTSE全球全市場指數、MSCI所有國家指數,如果指數有變動再跟著調整即可。透過前述步驟,你可以發現,其實自組全球股票型ETF組合一點也不難,只需要以5檔ETF就可以完成,且管理簡單,一年只需要重新檢視一次。就算台灣沒有發行全球股票型ETF也沒關係,你一樣能輕輕鬆鬆當全世界股東。
想輕輕鬆鬆當全世界股東?下一頁有超完整圖解教學,帶你看懂怎麼查詢全球股票型ETF區域權重