0050可以說是把「台灣前50大市值的股票」裝進一籃子,例如大家熟悉的台積電、中華電、台塑、兆豐金等等。其實,除了0050之外,還有許多ETF和0050的組成很類似,但價格卻便宜許多,像是富邦台50(006208)、富邦台灣摩根(0057)、富邦公司治理00692(00692)、元大摩臺基金(006203)、永豐臺灣加權ETF(006204)、元大ESG永續(00850)等,6檔ETF的成分和權重與0050的相似度很高,簡直和0050有著「血緣關係」。
0050太貴?6檔「類0050」ETF點點名
- 富邦台50(006208):由富邦投信發行,成立於2012年6月,追蹤「臺灣50指數」同時會依總市值大小選出5名候補公司,買進的權重和持股數與0050僅有微小差異,基本持股是一模一樣的。
- 富邦台灣摩根(0057):由富邦投信發行,成立於2008年2月,追蹤「MSCI臺灣指數」,成分股為各產業的龍頭股以及具指標性的中型潛力股,涵蓋電子、傳產、金融三大投資區塊。
- 富邦公司治理(00692):由富邦投信發行,成立於2017年5月,持股數量約100檔,以上市公司中,最近1年公司治理評鑑結果前20%作為成分股主要篩選條件。
- 元大摩臺基金(006203):由元大投信所發行,成立於2011年4月,追蹤「MSCI臺灣指數」,涵蓋臺灣50指數、臺灣中型100指數及櫃買指數成分股,囊括台灣權值股與中型潛力股。
- 永豐臺灣加權ETF(006204):由永豐投信發行,成立於2011年6月,比0050涵蓋更多中小型類股,主要持有台股市值前200大的公司股票。
- 元大ESG永續(00850):由元大投信所發行,成立於2019 年8 月,追蹤「臺灣永續指數」,重視企業ESG 表現,ESG的E是指環境永續(environment)、S指社會參與(social)、G指公司治理(governance)。
這6檔「類0050」的ETF中,前3大持股選擇都一樣,選進了台積電、鴻海以及聯發科這3檔股票,也是他們會被說長得很像的原因。
其中又有幾檔ETF連主要的持股權重都差不多,以比例最高的台積電來看,0050擁有47.11%的台積電比重,0057為43.0%,00623為43.61%,006208則是47.47%、最為接近;而且006208第二大持股比重為聯發科4.56%、第三大比重為鴻海4.27%,對照0050也是聯發科4.53%、鴻海4.24%,006208簡直和0050是雙胞胎。
為什麼會這樣呢?其實這是因為0050和006208追蹤的指數是相同的,都是追蹤「台灣50指數」,只是由不同的投信機構發行而已,雖然買進的權重和持股數有微小的差異,但基本持股則一樣。
6檔「類0050」ETF,近一年半漲幅比一比
而他們的績效表現又如何呢?這邊先不看股利,我們先來觀察漲幅。如果用疫情股災後的2020/4/30來當作關鍵起點,以2021/10/27收盤結算,在一年半前,0050的股價落在85.5,至今為137.5左右,漲幅約為60.9%。以同樣時間點計算各檔ETF漲幅,006203為63.8%、006204為55.7%、006208為61.5%、00692為61%、00850為62.7%、0057為67.6%。不難發現,這幾檔ETF的報酬率都相去不遠。
ETF | 目前股價 | 近一年半漲幅 |
0050(元大台灣50) | 137.5元 | 60.9% |
006208(富邦台灣采吉50) | 79元 | 61.5% |
006204(永豐臺灣加權) | 85.25元 | 55.7% |
006203(元大摩臺) | 65.5元 | 63.8% |
00692(富邦公司治理) | 35.51元 | 61% |
00850(元大臺灣ESG永續) | 34.76元 | 62.7% |
0057(富邦摩台) | 94元 | 67.6% |
由10月27日收盤價可以發現,00692、00850兩檔價格都只有0050的3折不到。也因此,如果覺得0050很好、但是太貴買不下手,在沒有足夠資金、又不想受限於零股買賣的情況下,這些ETF的親民價格就成為另一種選擇,畢竟0050一張要快14萬元,而這些類0050的ETF全部都在10萬、5萬以內,有的一張甚至只要3萬多就可以入手,有利小資族直接買進整股。
不要看到便宜就入手,買ETF還有這些事要注意
但有些注意事項要特別提醒,第一,以上都尚未考慮配息,單純是從漲跌幅來觀察;再來,買ETF時除了考量價格和報酬率之外,ETF的資金規模以及流動性,也必須留意:資金規模太小,在指數追蹤上容易偏差而失真,白話來說,就是和真實股價的連動性會因此下降,而且規模過小,還有可能遭到主管機關直接下令收攤。
另一個是流動性風險問題,真的太冷門的ETF,成交量太低,未來想要脫手時可能會賣不掉,如果是這樣的情況,倒不如回頭去買0050的零股吧。