現在的股價適合存股進場嗎?300張金融股達人教你不賠錢判斷法則!- 第2頁

169,454 收藏1

3個步驟,確認現在是否適合「買進」



還是有人會說:「我實在不想在股價很高的時候購買呀!」我教各位一個判斷是否可以買進的方法,也就是悟天買賣股票的SOP流程:

以3年內可以存到股價淨值的角度來計算。



例如第一金的淨值為17.36元,目前股價在21.5元,想確認是否為高價,可以用下面幾個簡單的步驟來觀察。

步驟1:用掃描後所附的EXCEL表格,先填入近五年第一金的現金股利和股票股利金額,然後可以看到現金股利平均是0.95,股票股利平均是0.3。(提醒:本文為精選摘文,實際表格請見孫悟天著作《存股輕鬆學》)


步驟2:填入淨值17.36元以及目前股價21.5元。
(查詢淨值可以直接進入YAHOO 股市→輸入股號→點選資本資料,或是上公開資訊觀測站即可。)



步驟3:填入預估可以接受的時間倍數,我建議3 ~6 倍。



以悟天來說,金融及傳產股為3 ∼6 倍,電子股抓4 ∼10 倍,景氣循環股為4 ∼8 倍,此倍數沒有一定的標準,端看個人的個性以及耐受度。

以3 ∼6 倍來計算,第一金在建議買進價格以下買進,大約3 年內可以降成本到淨值;6 倍則是指第一金在建議賣出價格以上買進,需要超過6 年才能降成本到淨值。

悟天存股小筆記



自己計算時,也可用之前降成本的公式,算到第3年時,可以發現成本降低為16.98元,並且低於淨值17.36 元!那代表現在以21.5元買進,持有3年後大約能降成本到淨值附近,所以目前這個的價位是可以買進的!(提醒:本文為精選摘文,公式詳情請見孫悟天著作《存股輕鬆學》)

買入價位與淨值有關



持有3 年內能到達淨值,為相對可以買進的價位,若超過3 年,則代表目前價位過高,有可能業績大好,造成股價近日漲幅較大,但還是需要後續觀察業績表現,以及配股配息狀態。

原則上,「目前買進需幾年達到淨值」小於或等於3,都是好的買入價位,當然數字越小越好。相對來說,若買進後持有時間,需大於6 年以上才能低於淨值,則代表短線上股價可能過熱,則可以考慮停利賣出或轉換存股!

若你的耐受度比較高,這個年限可以調整,例如改成4年以內買進,7年以上才賣出或轉換持股。那能買進的價位就會相對提高許多,但「繩子」拉長,風險當然會比較大(如下頁圖)。

另外,像是中華電(2412),它的淨值在50元附近,股價卻在105元左右,就算每年配息5元,那也要11年才會將成本降到淨值以下,所以中華電不適合買進當存股嗎?那也未必,若這間公司的壟斷性高,又是產業的龍頭,買進的年限倍數就可以拉高來看。

基本上,悟天還是以3年買進、6年賣出為一個參考數據。試想,3年內接近淨值,6年後又幾乎低於淨值一倍,和6年儲蓄險商品相比,風險馬上下降許多。如果你願意買6年儲蓄險,那設定3年內降到淨值的買法剛好適合你!



悟天存股小筆記:必學!存股致勝SOP



我以自己的最愛第一金的SOP 為例,建議買進價位為21.91元,賣出價位為25.17元,若可以搭配證券公司的K 線圖,自己再繪製成類似下列的圖形觀看,就能讓自己在存股的買賣操作上更加一目瞭然。


  • 點線:淨值
  • 虛線:3 倍價位
  • 實線:6 倍價位
  • 實線以上:分批賣出區或轉換持股區
  • 實線到虛線:觀察區,觀察區業績是否有明顯好轉,是否需要變更總數
  • 虛線以下:買進區,且愈靠近淨值愈可以加碼

養成記錄交易的好習慣



很多人很喜歡隨性下單,今天看到大漲就追,明天看到大跌就拋,但既然要存股,除了心理建設必須先做好之外,希望你能改變自己的操作流程,養成記錄交易的習慣。

希望在每一次的存股交易中,都能記錄買賣的過程,包括:
  • 為什麼要買進這檔存股?
  • 買進的價位為何?
  • 每年配股配息金額是多少?
  • 預計買在幾年後的什麼價位?
  • 因為什麼原因而賣出?
  • 在買進與賣出的交易中,內心又存在哪些想法?

這幾項問題,讓自己明白當時為什麼去買進賣出,更重要的是反省為什麼成功或失敗,這個過程本身就是在進行一個心理現象,也就是「心口如一」。

簡單來說,人是健忘的,當初在這個價位買進股票時,一定有其道理存在,用白紙黑字寫下來,能更讓你去堅持所做的決策。

把這份記錄表張貼在醒目之處,最好在每次下單前都可以看到的地方,相信效果顯著。若是失敗則檢討原因,當你成功時,也可以告訴自己這個方法可行,增強繼續持股的信心。

不論最後是賺錢或是虧損,都要檢視一下當初買進和賣出的操作,是否有失當或是需要調整,股市最終還是試煉人性的戰場。

例如:暢銷書作者小資女艾蜜莉,也會在自己的部落格或網站裡,記錄投資過程,不論是獲利或是虧損,正視投資經驗與過程才是改變的開始!


本文摘自《存股輕鬆學》/孫悟天 (存股部落客)/幸福文化

看了這篇文章的人,也看了…
脂肪肝是肝癌前兆!加入早安健康LINE好友,免費送《脂肪肝逆轉術》電子雜誌

精選推薦文章與影片

MORE 〉